Resultado por Perfil de Investimentos:
Com um tom mais conservador com relação ao aumento da taxa básica de
juros nos EUA e a desaceleração da economia americana no 2º trimestre, os
ativos de risco se destacaram positivamente
Índices de Mercado
IMA-S (carteira de Títulos Públicos Federais indexados, pós fixados pela Selic) IMA-B (carteira de Títulos Públicos Federais indexados à inflação, IPCA) | IRF-M (carteira de Títulos Públicos Federais, pré-fixados) | MSCI World (carteira de ações negociadas ao redor do mundo)
Superconservador
Indicadores | Julho | Ano | 12 Meses | 24 Meses | 36 Meses | 60 Meses |
---|---|---|---|---|---|---|
Perfil Super Conservador | 0,97% | 6,43% | 9,75% | 11,74% | 15,51% | 37,78% |
CDI | 1,03% | 6,47% | 9,37% | 12,03% | 16,77% | 32,99% |
IPCA (Inflação) | -0,68% | 4,42% | 9,70% | 19,56% | 22,32% | 31,93% |
Poupança | 0,66% | 4,27% | 6,19% | 8,00% | 11,37% | 22,42% |
IMA-S | 1,04% | 6,76% | 9,90% | 12,24% | 16,96% | 33,21% |
IRF-M | 1,15% | 3,36% | 3,41% | 1,96% | 11,97% | 39,48% |
IMA-B | -0,88% | 3,42% | 3,25% | 5,86% | 14,50% | 55,38% |
IBOVESPA (Bolsa de Valores) | 4,69% | -1,58% | -15,30% | 0,25% | 1,34% | 56,53% |
MSCI Word em US$ | 6,84% | -15,81% | -11,36% | 18,05% | 24,40% | 38,78% |
Dólar | -0,95% | -7,02% | 1,30% | -0,30% | 37,78% | 65,67% |
MSCI Word em BRL | 7,86% | -20,23% | -8,49% | 19,94% | 74,65% | 134,25% |
O perfil Super Conservador apresentou resultado de 0,97%. O perfil é composto por 98,8% de títulos públicos federais (Tesouro Selic, pós-fixado), que buscam refletir a taxa básica de juros, Selic. Na composição ainda há uma parcela de 1,2% de operações com os participantes (empréstimos).
Composição do Perfil Superconservador
Importante destacar que esse perfil ao longo do tempo, precisamente nos últimos 5 anos, entrega um resultado acumulado de 114,5% do CDI.
Válido ressaltar também que esse perfil de investimentos apresenta um nível de risco inferior aos demais, por esse motivo a probabilidade é de apresentar um resultado menor ao longo do tempo, em função que o respectivo tem como característica preservação de capital, para aqueles participantes que estão próximos a se aposentar ou já estão aposentados ou são totalmente avesso ao risco.
Conservador
Indicadores | Julho | Ano | 12 Meses | 24 Meses | 36 Meses | 60 Meses |
---|---|---|---|---|---|---|
Perfil Conservador | 1,18% | 3,71% | 3,09% | 5,60% | 12,84% | 43,04% |
CDI | 1,03% | 6,47% | 9,37% | 12,03% | 16,77% | 32,99% |
IPCA (Inflação) | -0,68% | 4,42% | 9,70% | 19,56% | 22,32% | 31,93% |
Poupança | 0,66% | 4,27% | 6,19% | 8,00% | 11,37% | 22,42% |
IMA-S | 1,04% | 6,76% | 9,90% | 12,24% | 16,96% | 33,21% |
IRF-M | 1,15% | 3,36% | 3,41% | 1,96% | 11,97% | 39,48% |
IMA-B | -0,88% | 3,42% | 3,25% | 5,86% | 14,50% | 55,38% |
IBOVESPA (Bolsa de Valores) | 4,69% | -1,58% | -15,30% | 0,25% | 1,34% | 56,53% |
MSCI Word em US$ | 6,84% | -15,81% | -11,36% | 18,05% | 24,40% | 38,78% |
Dólar | -0,95% | -7,02% | 1,30% | -0,30% | 37,78% | 65,67% |
MSCI Word em BRL | 7,86% | -20,23% | -8,49% | 19,94% | 74,65% | 134,25% |
O perfil Conservador apresentou rentabilidade de 1,18% no mês, em função do bom humor do mercado com relação ao exterior, especificamente com os juros nos EUA, promovendo uma valorização de todas as estratégias que compõem a carteira do respectivo.
Válido citar que o perfil Conservador, apesar de ser considerado como um perfil de preservação de capital, possui um nível de diversificação e risco maior que o Super Conservador, em virtude de sua composição em ativos de mais risco, como Renda Fixa de Longo Prazo e Renda Variável (doméstica e exterior), como exemplo
Composição Perfil Conservador
A estratégia de Renda Fixa foi a maior adicionadora de valor no mês, contribuindo com 0,63%, seguida da Renda Variável, 0,23%, Multimercado/Private Equity, 0,18% e Exterior com 0,17%.
Atribuição de Performance
Importante destacar que esse perfil ao longo do tempo, precisamente nos últimos 5 anos, entrega um resultado acumulado de 130,5% do CDI.
Moderado
Indicadores | Julho | Ano | 12 Meses | 24 Meses | 36 Meses | 60 Meses |
---|---|---|---|---|---|---|
Perfil Moderado | 2,18% | 0,86% | -3,13% | 2,43% | 11,89% | 45,22% |
CDI | 1,03% | 6,47% | 9,37% | 12,03% | 16,77% | 32,99% |
IPCA (Inflação) | -0,68% | 4,42% | 9,70% | 19,56% | 22,32% | 31,93% |
Poupança | 0,66% | 4,27% | 6,19% | 8,00% | 11,37% | 22,42% |
IMA-S | 1,04% | 6,76% | 9,90% | 12,24% | 16,96% | 33,21% |
IRF-M | 1,15% | 3,36% | 3,41% | 1,96% | 11,97% | 39,48% |
IMA-B | -0,88% | 3,42% | 3,25% | 5,86% | 14,50% | 55,38% |
IBOVESPA (Bolsa de Valores) | 4,69% | -1,58% | -15,30% | 0,25% | 1,34% | 56,53% |
MSCI Word em US$ | 6,84% | -15,81% | -11,36% | 18,05% | 24,40% | 38,78% |
Dólar | -0,95% | -7,02% | 1,30% | -0,30% | 37,78% | 65,67% |
MSCI Word em BRL | 7,86% | -20,23% | -8,49% | 19,94% | 74,65% | 134,25% |
O perfil Moderado apresentou rentabilidade de 2,18% no mês, em função do bom humor do mercado com relação ao exterior, especificamente com os juros nos EUA, promovendo uma valorização de todas as estratégias que compõem a carteira do respectivo, principalmente as de risco, como bolsa de valores.
O respectivo apresenta resultado melhor, se comparado com o perfil Conservador, devido possuir uma exposição maior em bolsa de valores, que foi o principal adicionador de resultado no mês.
Composição Perfil Moderado
A estratégia de Renda Variável doméstica foi a maior adicionadora de valor no mês, contribuindo com 1,36%, seguida da parcela de Renda Fixa, 0,30%, Multimercado/Private Equity, 0,29% e Exterior com 0,28%.
Atribuição de Performance
Importante destacar que esse perfil ao longo do tempo, precisamente nos últimos 5 anos, entrega um resultado acumulado de 137,0% do CDI no acumulado.
Agressivo
Indicadores | Julho | Ano | 12 Meses | 24 Meses | 36 Meses | 60 Meses |
---|---|---|---|---|---|---|
Perfil Agressivo | 2,78% | -0,54% | -6,61% | 0,87% | 11,69% | 47,07% |
CDI | 1,03% | 6,47% | 9,37% | 12,03% | 16,77% | 32,99% |
IPCA (Inflação) | -0,68% | 4,42% | 9,70% | 19,56% | 22,32% | 31,93% |
Poupança | 0,66% | 4,27% | 6,19% | 8,00% | 11,37% | 22,42% |
IMA-S | 1,04% | 6,76% | 9,90% | 12,24% | 16,96% | 33,21% |
IRF-M | 1,15% | 3,36% | 3,41% | 1,96% | 11,97% | 39,48% |
IMA-B | -0,88% | 3,42% | 3,25% | 5,86% | 14,50% | 55,38% |
IBOVESPA (Bolsa de Valores) | 4,69% | -1,58% | -15,30% | 0,25% | 1,34% | 56,53% |
MSCI Word em US$ | 6,84% | -15,81% | -11,36% | 18,05% | 24,40% | 38,78% |
Dólar | -0,95% | -7,02% | 1,30% | -0,30% | 37,78% | 65,67% |
MSCI Word em BRL | 7,86% | -20,23% | -8,49% | 19,94% | 74,65% | 134,25% |
O perfil Agressivo apresentou rentabilidade de 2,78% no mês, em função do bom humor do mercado com relação ao exterior, especificamente com os juros nos EUA, promovendo uma valorização de todas as estratégias que compõem a carteira do respectivo, principalmente as de risco, como bolsa de valores.
O respectivo apresenta resultado melhor, se comparado com o perfil Moderado, devido possuir uma exposição maior em bolsa de valores, que foi o principal adicionador de resultado no mês.
Composição Perfil Agressivo
A estratégia de Renda Variável doméstica foi a maior adicionadora de valor no mês, contribuindo com 1,94%, seguida da parcela de Exterior, 0,35%, Multimercado/Private Equity, 0,34% e Renda Fixa com 0,20%.
Atribuição de Performance
Importante destacar que esse perfil ao longo do tempo, precisamente nos últimos 5 anos, entrega um resultado de 142,7% do CDI no acumulado.